En teoría, no es fácil abrir una cuenta o una caja de ahorros

Otra de las claves de la investigación penal pasa por determinar los pormenores de la apertura de una caja de ahorro en la sucursal Yerba Buena del BBVA-Banco Francés. Por medio de ella pudieron se retirados los $ 410.000 transferidos desde el Banco de la Nación Argentina a raíz del cumplimiento de las disposiciones de un oficio falsamente atribuido a Mario Racedo, a cargo del Juzgado Federal Nº 2.
Según pudo averiguar LA GACETA, la caja de ahorros Nº 223304813/4 (CBU 017022334000003048134) habría sido abierta pocos días antes del 8 de abril. Ese día ingresó al Banco Nación el oficio trucho, fechado el 3 de ese mes. Según este, la entidad crediticia oficial debía transferir a la mencionada cuenta, de titularidad de Alejandra Mabel Vallejo, los $ 418.000 que estaban depositados judicialmente como consecuencia de la causa civil entablada por el Instituto de Cardiología SRL contra el Firstar Bank Milwaukke.
La clínica y el banco discuten el monto de una deuda (por la compra de aparatos médicos) teniendo en cuenta la pesificación que siguió a la salida de la convertibilidad. Lo curioso es que el expediente está radicado en el Juzgado Federal Nº 1 y, según el oficio falso, el 1 de abril Racedo, que encabeza el Juzgado Nº 2 y que no interviene en el caso, dictó una sentencia favorable al Instituto de Cardiología, por lo que correspondía concretar la transferencia de los $ 410.000.

La identidad del cliente
Como consecuencia de la Ley 25.246, sancionada para penar el encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo, los bancos adoptan -en teoría- una serie de resguardos para evitar, precisamente, la apertura de cuentas con el fin de blanquear dinero proveniente de actividades ilegales.  
En primer lugar, verifican la identidad del futuro cliente. Para ello, no sólo le exigen que presente el documento de identidad, sino también boletas de pago de impuestos o de servicios (luz, gas o teléfono) con el fin de establecer el domicilio. Por ello, no se admiten boletas correspondientes a telefonía celular o a videocable. En este caso, no se sabe dónde reside Vallejo y si su número de DNI (supuestamente el 27.721.475 ) fue utilizado para fabricar otro, falso, con la foto de otra mujer, que podría haberse presentado a cobrar.
Además, quien solicita la apertura debe acreditar a qué se dedica y si lo hace en el carácter de autónomo o en relación de dependencia laboral. Esto es importante para, eventualmente, determinar o justificar que existe proporción entre la actividad invocada y el movimiento de fondos registrado en la cuenta.
Una vez que se produce la apertura (supone la adjudicación de un número de cuenta con el correspondiente CBU) se procede al registro de la firma. Esta suele ser escaneada y digitalizada, de manera de que todas las sucursales de la entidad puedan corroborar en las operaciones que el cliente que actúa es quien dice ser.   
Una extracción por un monto de $ 410.000, según fuentes bancarias, jamás puede pasar inadvertida. Siempre debió suponer una indagación sobre el cliente y el origen del movimiento por parte del empleado u oficial de negocios que intervino. Además, en el BBVA-Banco Francés operan con claves asignadas a los clientes, que deben introducirlas ante el cajero que, antes de extender semejante volumen de dinero, suele consultar al gerente, contador o tesorero.