AFIP investiga a usuarios de Mercado Pago: ¿quiénes están en la mira?

Al igual que los bancos, la plataforma tiene la obligación de reportar las transacciones realizadas.

AFIP investiga a usuarios de Mercado Pago: ¿quiénes están en la mira? AFIP investiga a usuarios de Mercado Pago: ¿quiénes están en la mira?
01 Diciembre 2023

Mercado Pago, la popular plataforma de pagos electrónicos, se convirtió en una herramienta fundamental en la vida cotidiana de muchos argentinos. Sin embargo, su creciente popularidad también ha llamado la atención de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), que ahora dirige su mirada hacia los usuarios de esta billetera virtual. 

La AFIP extendió su vigilancia a las actividades de Mercado Pago. Al igual que los bancos, la plataforma está obligada a informar a la AFIP sobre ciertos aspectos financieros de sus usuarios, tales como depósitos a plazo fijo, acreditaciones, extracciones y saldos de cuentas que superen ciertos montos mínimos.

Qué cantidad de dinero y qué transacciones serán reportadas

En una reciente actualización de sus políticas, la AFIP estableció nuevos umbrales mínimos que desencadenarán la obligación de informar por parte de Mercado Pago. Estos umbrales aplican tanto a los usuarios individuales como a las empresas que utilicen la plataforma. Los detalles de las transacciones y montos que deben ser reportados incluyen:

Transferencias de $400,000 o más.

Ingresos y/o egresos totales durante el período de informe igual o superiores a $120,000.

Saldos al último día hábil del mes informado, iguales o mayores a $200,000.

Estos límites están diseñados para permitir a la AFIP supervisar de cerca las actividades financieras de los usuarios de Mercado Pago y detectar posibles discrepancias entre las transacciones reales y las declaraciones fiscales presentadas por los contribuyentes.

Qué pasa si excedo el límite de los movimientos en Mercado Pago

En caso de que un usuario de Mercado Pago exceda estos límites, la AFIP podría tomar medidas adicionales. Es posible que se contacte a los contribuyentes para solicitar documentos que respalden los fondos utilizados en estas transacciones. Entre los posibles documentos requeridos se encuentran:

Facturas emitidas en los últimos seis meses.

Comprobantes de cobros jubilatorios.

Últimos recibos de sueldo.

Certificados de ingresos emitidos por contadores públicos.

Estos documentos servirían como evidencia para respaldar la legalidad y legitimidad de las transacciones realizadas a través de Mercado Pago.

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